Qu’il reste 5, 10 ou 20 ans à travailler à un salarié ou un entrepreneur, celui-ci doit penser à préparer sa retraite pour ne pas se retrouver démuni, une fois sa vie active terminée. Et avant d’être vraiment à la retraite, les affres administratives de la liquidation constituent trop souvent un parcours du combattant. My Retraite informe, conseille et facilite la retraite de chacun.
Pierre Lachèze et Alexandra Saint-Avit sont conseillers en gestion de patrimoine ; un métier qu’ils ont exercé durant 10 ans auprès de salariés et d’entrepreneurs.
Dans le cadre de l’audit patrimonial qu’ils effectuaient auprès de leurs clients particuliers, la retraite était un sujet couramment abordé.
Nous orientions au quotidien de nombreuses personnes vers des choix stratégiques de placements et d’investissements permettant d’atteindre leurs objectifs de patrimoine, de fiscalité, de retraite et de protection de la famille.
Or, investir c’est prévoir l’avenir en fonction de ses moyens financiers, actuels et futurs.
« Certains clients nous posaient énormément de questions et semblaient tout ignorer de leurs droits à la retraite, d’autres au contraire évitaient soigneusement d’aborder le sujet » se rappelle Alexandra Saint-Avit.
« Aussi, plusieurs clients nous ont confié être totalement démunis d’information et de soutien à l’heure où il s’agissait de la liquider. Ils souhaitaient que nous les aidions ».
Ils se sont alors mis à rechercher des cabinets spécialisés dans ce domaine très particuliers… et après quelques mois, n’ayant pas trouvé un réel partenaire, ils ont décidé de créer ensemble My Retraite, une société à part entière pour établir des bilans retraite.
Alexandra et Pierre ont suivi un cursus de formation pour se spécialiser en retraite. « Cette formation n’est pas obligatoire mais elle nous a semblé essentielle pour répondre avec précision aux attentes de nos clients » explique Pierre Lachèze.
Avec la création de My Retraite, ils souhaitent accompagner leurs clients sur le long terme et leur délivrer un conseil global allant au-delà de la préparation financière.
Tous différents et à chacun sa réponse
A chacun sa carrière professionnelle et donc sa retraite. Avec ou sans enfants, avec ou sans conjoint, ayant effectué ou non son service militaire..
La retraite varie selon un nombre important de critères. My Retraite s’adapte à tous en proposant différentes formules d’accompagnement.
- La consultation : un format court pour répondre à quelques questions précises
- L’audit : une étude de fonds fondée sur les informations de carrière. Il s’agit ici de réparer les périodes pour lesquelles aucune information n’a été remontée aux différentes caisses de retraite. « Nous rectifions alors les informations du relevé de carrière et développons une stratégie propre à la personne, sa carrière, sa situation familiale et ses objectifs pour savoir quand elle pourra prendre sa retraite et de quel montant sera sa pension ». Les personnes aux carrières fractionnées ont besoin de ce bilan complet. Un document est établi, qui est le support des simulations et des conseils prodigués.
Nous menons une étude à partir de notre propre logiciel. Dans 90% des cas, notre résultat est différent de celui des sites publics. D’ailleurs en 2020, la Cour des comptes avait pu estimer qu’un relevé de carrière complet permet de gagner de 70 à 150€ par mois. Être précis est donc essentiel…
Pierre Lachèze et Alexandra Saint-Avit sont disponibles pour présenter aux élus de CSE et aux salariés, les enjeux d’une préparation efficace de leur retraite.
| La réforme des retraites prévue modifiera sensiblement les perspectives de retraite pour de nombreuses personnes. L’équipe de My Retraite révisera gracieusement les conseils formulés à l’aune du contenu de la nouvelle législation. |
Plus d’infos
My Retraite
2 Quai Joseph Gillet – 69004 Lyon
Alexandra Saint-Avit : 06 71 49 16 12
Pierre Lachèze : 06 71 53 51 41
